一直以來,由于各國監(jiān)管規(guī)定的不同,跨境支付領域的風控和合規(guī)要求比較復雜,對外貿企業(yè)的跨境貿易展開產生了許多不利影響。當前,國際市場形勢日趨復雜,各國關于對外貿易的規(guī)定也大多進行了調整,這一情形加大了外貿企業(yè)出口的合規(guī)性審查風險,同時,也加重了外貿企業(yè)進行合規(guī)建設的任務量。
合規(guī)建設是一個非常復雜的工作,對于大型企業(yè)而言,這項工作可以交由專門的團隊進行分析,并得到更適應新外貿環(huán)境的交易方式。但對于規(guī)模較小的中小企業(yè)而言,不僅沒有足夠的技術,也沒用足夠的人力去打磨這一過程。
PingPong作為我國跨境支付領域的領軍企業(yè),對于合規(guī)建設很有心得。作為我國率先在歐美主流國家獲得監(jiān)管準入的,同時也是極少數獲得雙邊合規(guī)認證的跨境支付機構,Pingpong針對中小外貿企業(yè)的合規(guī)建設問題,推出了PingPong福貿——一款基于數字技術建立的一站式外貿收付款解決方案。
為保障廣大中小企業(yè)的資金安全,避免賬號凍結、封禁等風險,PingPong福貿通過運用數字技術和人工智能技術,在通過對大數據收集的大量案例進行研究的基礎上,自主研發(fā)了一套完善的智能風險監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)通過對海外客戶的資質進行審查,結合對用戶的每一筆資金往來進行監(jiān)測的結果進行綜合評估,為用戶識別風險客戶、阻止風險交易,有效提升用戶的反詐騙、反洗錢等識別能力。
在支付流程中,PingPong福貿還設置了多重驗證環(huán)節(jié),嚴格防范用戶資金被盜取的可能。同時,通過與國際知名機構、銀行進行合作,儲存在PingPong福貿平臺內的每一筆資金都嚴格依據國際標準進行三方獨立審計,有效隔絕了由于信息多方串聯導致的信息泄露風險。為讓用戶實現安心收付,PingPong福貿還推出了「資金軌跡查詢」功能,讓用戶可以實時查看資金流向。
PingPong福貿的出現,促進了中小外貿企業(yè)合規(guī)建設的進度,為其展開國際貿易提供了安全支付底座。未來,PingPong福貿還將關注各國經貿規(guī)則和政策的變動趨勢,為中小外貿企業(yè)開展對外貿易完善合規(guī)建設。
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